Làm từ thiện thu lợi tiền tỷ
Theo địa chỉ ghi trên tờ rơi, chúng tôi đến Công ty CP An sinh và tăng trưởng hội đồng Việt, có địa chỉ tại số 208 Ngô Quyền, phường Tân Bình, TP Thành Phố Hải Dương ( Thành Phố Hải Dương ) để xin tham gia CLB từ thiện và phúc lợi xã hội nhưng cửa đóng im ỉm. Gọi đến số điện thoại cảm ứng của công ty, chúng tôi được một người xưng tên là Đức hướng dẫn thủ tục : người tham gia đủ 18 tuổi trở lên, có chứng tỏ nhân dân ( CMND ), hoặc chỉ cần nhớ số CMND cũng được. Cơ bản nhất vẫn là khoản tiền nộp bắt đầu, hoàn toàn có thể lựa chọn một trong hai gói : đóng 150 nghìn đồng / tháng ( 1.800.000 đồng / năm ) hoặc 1.500.000 đồng / tháng ( 18 triệu đồng / năm ). Quyền lợi nhận được từ 819 triệu đồng / năm và 8 tỷ 190 triệu đồng / năm tùy theo số lượng người và tiền lôi kéo được. Hình thức này có nhiều ưu điểm như : thu nhập mê hoặc, góp vốn đầu tư thấp, không có rủi ro đáng tiếc … tiền hoa hồng hằng tháng người tham gia nhận được trải qua dịch vụ chuyển tiền của Viettel … Tìm hiểu kỹ hơn trong quy định của CLB, để nhận được số tiền hoa hồng ” khủng ” nêu trên, người tham gia phải kiến thiết xây dựng được 11 tầng, tương ứng với mạng lưới hệ thống chân rết khoảng chừng bốn nghìn người. Để có tiền trả hoa hồng, đơn vị chức năng này cứ thu phí hai lần mới trả hoa hồng một lần và cho 50% số người tham gia. Sau ba tháng hoạt động giải trí đã có hơn 18 nghìn hội viên ở nhiều tỉnh, thành phố tham gia và CLB có 15 tỷ đồng ký quỹ ở Ngân hàng Ngoại thương VCB Thành Phố Hải Dương, số tiền này trọn vẹn do người tham gia góp phần. Ông Đức còn khẳng định chắc chắn : CLB hoạt động giải trí từ thiện và phúc lợi xã hội, giống như chơi hụi, không vi phạm pháp lý, ngoài những còn có thu nhập tốt, cho nên vì thế lôi cuốn được mọi người tham gia là đương nhiên ”.
Cũng lập CLB và hoạt động từ thiện như Công ty cổ phần An sinh và phát triển cộng đồng Việt nêu trên là Công ty cổ phần Đầu tư Thiện Phước, có địa chỉ tại phường Mỹ Độ, TP Bắc Giang (Bắc Giang) do ông Nguyễn Ngọc Bích là Chủ tịch HĐQT kiêm Giám đốc. Ông Bích giới thiệu mô hình CLB “Chung tay vì cộng đồng đất Việt” rất hấp dẫn, được nhiều người dân tham gia. Theo đó, mỗi người tham gia sẽ được cấp một mã số tương ứng với một triệu đồng nộp vào, mức hoa hồng mà người tham gia khi đạt được 12 tầng (cao nhất) lên tới gần tám tỷ đồng. Tháng đầu tiên, người tham gia được nhận khoảng 300 nghìn đồng cho mỗi một triệu đồng nộp vào. Từ tháng thứ hai trở đi, được nhận tiền theo cấp số nhân nếu kêu gọi được từ hai người nữa trở lên tham gia (tất nhiên là không kêu gọi được thì không có). Hình thức tiếp nhận và trả tiền hoa hồng là lấy tiền đóng của người sau trả người trước (người giới thiệu) và được trả đều đặn vào thứ sáu hằng tuần (nếu có). Công ty này ban hành quy chế hoạt động và liên tục thay đổi, nhưng người dân cũng chẳng quan tâm. Chỉ trong một thời gian rất ngắn, CLB này đã mở rộng chân rết đến nhiều tỉnh phía bắc như: Hà Giang, Bắc Ninh, Yên Bái, Lào Cai, Lạng Sơn, Hải Dương… với hàng chục nghìn người tham gia.
Đáng quan tâm, quy định CLB “ Chung tay vì cộng đồng đất Việt ” đề ra mục tiêu là làm từ thiện và “ tương hỗ kinh phí đầu tư và vốn cho hội viên thoát nghèo bền vững và kiên cố ”, nhưng thực tiễn không trọn vẹn như vậy. Sau gần nửa năm hoạt động giải trí, số tiền mà CLB này kêu gọi được lên tới 21 tỷ đồng, trong khi số tiền chi cho từ thiện theo báo cáo giải trình của công ty chỉ khoảng chừng 400 triệu đồng. Phần lớn số tiền còn lại được dùng để chi trả hoa hồng hay còn gọi là tiền tri ân cho người tham gia. Theo Phó quản trị Ủy Ban Nhân Dân phường Mỹ Độ, TP Bắc Giang, tỉnh Bắc Giang Phạm Khánh Chi, CLB chung tay vì cộng đồng đất Việt hoạt động giải trí nhưng không xin cấp phép, quy định hoạt động giải trí cũng không đúng lao lý, cho nên vì thế chúng tôi đã buộc đơn vị chức năng này tháo dỡ biển, bảng. Tuy nhiên, lúc bấy giờ họ vẫn hoạt động giải trí và do Công ty CP Đầu tư Thiện Phước quản trị. Ngoài ra, bên công an cũng đang tìm hiểu, xác định những nội dung tương quan …
Tiềm ẩn nhiều nguy cơ
Theo nhận định và đánh giá của Trưởng phòng Đăng ký kinh doanh thương mại ( Sở Kế hoạch và Đầu tư Thành Phố Hải Dương ) Lê Xuân Hiền thì Công ty CP An sinh và tăng trưởng hội đồng Việt ĐK kinh doanh thương mại đa ngành nghề, nhưng không có mục nào về việc kêu gọi vốn của người dân cho mục tiêu từ thiện. Trong khi đây lại là hoạt động giải trí chính của những đơn vị chức năng này như ra mắt của họ được tiếp thị bằng hình ảnh tràn ngập trên website của công ty. Thậm chí, nhân viên cấp dưới của Công ty CP An sinh và tăng trưởng hội đồng Việt cam kết hoạt động giải trí của CLB phúc lợi xã hội không phải là đa cấp mà là kiểu kêu gọi vốn “ giống như chơi hụi, họ và được pháp lý được cho phép. Mục đích chính là tạo tiết kiệm ngân sách và chi phí kinh tế tài chính để tăng thu nhập cá thể, sau đó mới là thiết kế xây dựng và bảo vệ thu nhập hội đồng Việt, thiết kế xây dựng nhà dưỡng lão, khu đi dạo hội đồng, trợ giúp người nghèo ”.
Tuy nhiên, những thắc mắc như, vì sao mô hình hoạt động của CLB lại là hình tháp 11 tầng, hoa hồng là tiền của người sau trả người trước cũng như đầu tư nguồn tiền như thế nào để sinh lời… thì lãnh đạo các công ty này không giải đáp rõ ràng. Quả thật, với mô hình hoạt động như vậy tiềm ẩn nhiều nguy cơ “vỡ quỹ” khi số người tham gia không được nối tiếp. Tức là không có người tham gia sau để trả tiền hoa hồng cho người đến trước.
Thế nhưng, cho đến thời gian này, cả Công ty CP Đầu tư Thiện Phước lẫn Công ty CP An sinh và tăng trưởng hội đồng Việt và những CLB họ lập ra vẫn hoạt động giải trí thông thường. Làm việc với chúng tôi, Trưởng Công an phường Tân Bình, TP Thành Phố Hải Dương ( Thành Phố Hải Dương ) Đinh Văn Thu cho biết : “ Chúng tôi đã kiểm tra, nhưng họ chưa có tín hiệu sai phạm vì vậy trước mắt cũng chỉ chớp lấy tình hình, chưa có giải pháp giải quyết và xử lý ”. Cũng theo ông Thu, rất nhiều ngành, nghề mà Công ty CP An sinh và tăng trưởng hội đồng Việt ĐK nhưng không hoạt động giải trí, còn thông tin tài khoản của CLB từ thiện tại ngân hàng nhà nước tăng đều. Điều này chứng tỏ số người tham gia hoạt động giải trí của công ty không hề giảm. Họ cũng đưa ra nhiều hình ảnh đi từ thiện nhưng đơn cử là bao nhiêu thì không rõ và cũng chưa khi nào họ làm từ thiện tại địa phương … Tương tự như vậy, CLB Chung tay vì cộng đồng đất Việt chi trả tiền hoa hồng rất nhanh gọn, thuận tiện bằng chính khoản tiền góp phần của người tham gia nhưng làm từ thiện cũng như tương hỗ hội đồng một cách nhỏ giọt. Dựa trên quy định của CLB, hoàn toàn có thể chứng minh và khẳng định đó là quy mô kêu gọi vốn kiểu đa cấp. Vẫn là cách ảnh hưởng tác động vào tâm ý hám lợi của dân cư, nhất là người nghèo, ít được tiếp cận thông tin để mồi chài họ tham gia. Việc mượn danh nghĩa từ thiện hoặc phúc lợi xã hội, tăng trưởng hội đồng thực ra để che mắt cơ quan chức năng, đồng thời tạo sự tin yêu cho người tham gia. Trước mắt, khi nguồn tiền được quy về một mối do đó những CLB này vẫn hoàn toàn có thể gánh những khoản hoa hồng lên tới cả tỷ đồng mỗi tháng. Thế nhưng, do không được góp vốn đầu tư sinh lợi do đó khi không có thêm người tham gia sẽ rất khó cho những CLB này sống sót. Đề nghị những cơ quan chức năng cần có giải pháp trấn áp ngặt nghèo hoạt động giải trí của những CLB cũng như những công ty chủ quản núp bóng từ thiện nêu trên để tránh những hậu quả đáng tiếc hoàn toàn có thể xảy ra. Đồng thời cần tăng nhanh tuyên truyền, nâng cao nhận thức của người dân trước những chiêu thức kiếm tiền thuận tiện đến đáng ngờ của cá thể, tổ chức triển khai núp bóng từ thiện đang nở rộ lúc bấy giờ.
