Vàng là một loại hàng hóa hay ‘nguyên liệu thô’ được giao dịch dựa trên cung và cầu. Tác động qua lại giữa cung và cầu bằng nhiều hình thức khác nhau, tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư nắm giữ nó. Vậy đầu tư vàng như thế nào để sinh lời hiệu quả? Một số kinh nghiệm dưới đây có thể sẽ bổ ích cho bạn khi tìm hiểu cách mua vàng đầu tư.
Đầu tư vàng là gì?
Vàng là sắt kẽm kim loại quý, có giá trị và được yêu thích làm đồ trang sức đẹp, quà Tặng hay kênh góp vốn đầu tư bảo đảm an toàn. Nó còn được coi là loại sản phẩm tích góp, giải pháp cất giữ gia tài và có tính mê hoặc lên tổng thể mọi đối tượng người tiêu dùng mặc dầu có thuộc giới góp vốn đầu tư hay không. Vàng là một gia tài sẽ không bị mất giá trong tình thế “ loạn lạc ” nên thường được xem là nơi trú ẩn bảo đảm an toàn của dòng tiền .
Đầu tư vàng nghĩa là mua vàng và dựa vào sự biến động của giá vàng để thu lợi nhuận hay chính là mua bán vàng kiếm lời.
Từ thời xưa, cách mua và bán vàng kiếm lời chỉ có một chiều, nghĩa là khi vàng tăng giá thì người nắm giữ sẽ bán ra và thu doanh thu từ khoản chênh lệch này. Thế nhưng sau nhiều năm tăng trưởng, hình thức góp vốn đầu tư vàng trở nên phong phú hơn, những nhà đầu tư hoàn toàn có thể mua trang sức đẹp, tích trữ vàng miếng hoặc góp vốn đầu tư vàng trực tuyến .
Khi bạn nghĩ đến việc góp vốn đầu tư vào vàng, đừng hạn chế bản thân chỉ mua vàng vật chất như trang sức đẹp hoặc vàng thỏi. Các lựa chọn thay thế sửa chữa để góp vốn đầu tư vào vàng gồm có mua CP của những công ty khai thác vàng hoặc những quỹ trao đổi vàng ( ETFs ) .
Đầu tư vàng có tốt không?
Vàng thực ra là gia tài có giá trị và là loại tiền tệ hữu hạn được hầu hết những ngân hàng nhà nước TW nắm giữ. Cùng nghiên cứu và phân tích ưu, điểm yếu kém để quyết định hành động xem bạn có nên góp vốn đầu tư vàng không nhé :
Ưu điểm
-
Tính thanh khoản: Vàng dễ dàng được chuyển thành tiền ở bất cứ nơi đâu trên thế giới. Bên cạnh tiền mặt, độ phổ biến và tính thanh khoản của vàng rất cao.
-
Sự đa dạng hóa: Thêm đầu tư vàng là thêm vào danh mục đầu tư của bạn sự đa dạng hóa và giảm thiểu sự rủi ro. Thêm nữa, vàng thường biến động ngược chiều với thị trường chứng khoán và tiền tệ, nó cung cấp một cách rất hiệu quả để đa dạng hóa đầu tư.
-
Lưu giữ giá trị: Vàng luôn được giữ giá trị qua thời gian. Ngay cả khi giá vàng giảm thì giá trị cơ bản của nó cũng không thay đổi nhiều. Điền này phần lớn đến từ việc một lượng vàng nhất định có bản chất là hàng hóa. Trong khi đó, tiền tệ là một dạng tiền pháp định và không có giá trị cố hữu.
-
Tự bảo hiểm chống lạm phát: Khi lạm phát xảy ra vàng lại tăng giá. Từ khi vàng được định giá bằng đồng đô la Mỹ, bất cứ sự suy giảm nào của đồng đô la sẽ dẫn tới việc vàng tăng giá. Điểm lợi khi thị trường lạm phát, vàng sẽ là kênh đầu tư tốt cho bạn.
-
Tính toàn cầu: Vàng là hàng hóa mang tính quốc tế. Vàng không chịu ảnh hưởng bởi những biến động về chính trị và thị trường chứng khoán.
Nhược điểm
Mặc dù những ưu điểm mà vàng đem lại thật tuyệt vời, nhưng bạn hãy cẩn trọng với những điểm yếu kém của nó trước khi góp vốn đầu tư .
- Vàng là kênh không đem lại thu nhập thụ động. Vàng cũng không cho bạn một khoản tiền lãi hoặc cổ tức như trái phiếu hay đầu tư và chứng khoán đem lại. Điều bạn hoàn toàn có thể làm là bán vàng đi khi nó tăng giá. Khoản chênh lệch đó sẽ làm tăng thu nhập của bạn .
- Cần nơi tàng trữ và bảo hiểm ở dạng vật chất. Nếu bạn mua vàng ở dạng sách vở có giá trị thì phải tàng trữ nó và có bảo hiểm .
- Giá vàng tại Việt Nam chịu ảnh hưởng khá nhiều từ các Chính sách điều hành thị trường của Chính Phủ. Vì vậy, nhiều khi giá vàng trong nước có sự chênh lệch khá lớn so với giá vàng thế giới. Những biến động kéo theo đó cũng không đồng nhất với diễn biến giá vàng thế giới. Do đó, sự rủi ro từ việc đầu cơ vàng ngắn hạn là có thể xảy ra.
Có thể nhận thấy rằng trong dài hạn, vàng sẽ trở thành công cụ phòng bị và tích góp hơn là phương tiện đi lại góp vốn đầu tư công chúng .
>> Giữ hộ vàng là gì ? Top 5 ngân hàng nhà nước giữ hộ vàng tốt và uy tín nhất năm 2021
Các yếu tố chính ảnh hướng đến giá vàng
Giá vàng luôn luôn dịch chuyển không ngừng bởi tác động ảnh hưởng của thị trường như lạm phát kinh tế, nhu yếu đầu tư mạnh hay chủ trương tiền tệ tác động ảnh hưởng đến giá vàng thời gian hiện tại .
Chính sách tiền tệ
Có lẽ ảnh hưởng tác động lớn nhất đến giá vàng là chủ trương tiền tệ, do Cục Dự trữ Liên bang Mỹ ( FED ) trấn áp. Lãi suất về chủ trương tiền tệ có tác động ảnh hưởng lớn đến giá vàng vì một yếu tố được gọi là “ ngân sách thời cơ ” .
Tong một số ít trường hợp trái phiếu mang lại doanh thu danh nghĩa thấp hơn tỷ suất lạm phát kinh tế vương quốc. Điều này dẫn đến doanh thu danh nghĩa nhưng lỗ tiền trong thực tiễn. Khi đó, vàng trở thành một thời cơ góp vốn đầu tư mê hoặc, mặc dầu lợi suất của nó là 0 % do ngân sách thời cơ của việc chuyển nhượng ủy quyền gia tài dựa trên lãi suất vay là thấp .
Cung và cầu
Do vàng là một loại sản phẩm & hàng hóa đặc biệt quan trọng nên cũng chịu tác động ảnh hưởng của quy luật cung và cầu trên thị trường. Trong đời sống hiện đại hóa, nhu yếu về vàng ngày càng tăng, đặc biệt quan trọng là ngành trang sức đẹp và thời trang. Nhu cầu ngày càng tăng và nguồn cung hạn chế là nguyên do khiến giá vàng tăng theo từng năm .
Theo Hội đồng Vàng Thế giới, nhu yếu vàng trong nửa đầu năm năm nay đã tăng 15 % lên 2.335 tấn, với nhu yếu góp vốn đầu tư tăng 16 % lên mức cao nhất kể từ năm 2009. Tuy nhiên, nguồn cung vàng chỉ tăng 1 % trong nửa đầu năm của năm năm nay .
>> Tra cứu giá vàng thời điểm ngày hôm nay
Lạm phát
Lạm phát là một tín hiệu của tăng trưởng và lan rộng ra kinh tế tài chính. Khi nền kinh tế tài chính đang tăng trưởng, Ngân hàng Trung ương lan rộng ra nguồn cung tiền là điều thường thấy. Điều này sẽ làm loãng giá trị của mỗi tờ tiền hiện có trong lưu thông, khiến cho việc mua những gia tài có giá trị được nhận thức là đắt hơn, ví dụ điển hình như vàng .
Hoạt động của các quỹ ETFs vàng
Bên cạnh những ngân hàng nhà nước TW, những quỹ thanh toán giao dịch trao đổi ( ETFs ) như iShares Gold Trust ( IAU ) và SPDR Gold Shares ( GLD ) hiện nắm giữ một khối lượng vàng vô cùng lớn, được cho phép những nhà đầu tư mua vàng bằng những chứng từ được quỹ IAU và GLD cấp .
Vì nắm giữ lượng lớn như vậy, nên khi vàng tại quỹ thanh toán giao dịch trao đổi ( ETF ) bán ra hoặc mua vào 1 cách ồ ạt sẽ làm tác động ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng trên thị trường .
Biến động tiền tệ (USD)
Vì là một loại sản phẩm & hàng hóa nên sự hoạt động của tiền tệ ảnh hưởng tác động không nhỏ tới giá vàng. Chúng chịu ảnh hưởng tác động bởi những đồng xu tiền nội tệ và ngoại tệ mua nó, mà ở đây hầu hết là đồng USD. Chính do đó, việc dịch chuyển tiền tệ cũng tác động ảnh hưởng không nhỏ tới giá vàng .
Hướng dẫn chiến lược đầu tư vàng
Thông qua sự dịch chuyển của giá vàng, mặc dầu bạn không phải là nhà đầu tư lớn thì chỉ với số vốn nhỏ bạn cũng hoàn toàn có thể thu doanh thu từ hình thức góp vốn đầu tư vàng. Một số hướng dẫn góp vốn đầu tư vàng được những chuyên viên gợi ý như :
- Chọn thời điểm: Thông thường, giới góp vốn đầu tư sẽ xem xét những đợt vàng tăng giá theo tính chu kỳ luân hồi, như thời gian năm mới hoặc những dịp lễ tết. Từ đó có năng lượng mua tương thích .
- Theo dõi biến động kinh tế:Vì giá đồng USD ảnh hưởng tác động trực tiếp đến giá vàng. Nên khi nền kinh tế tài chính nông nghiệp không thay đổi, tỷ suất thất nghiệp Mỹ ở mức thấp sẽ làm tăng giá trị đồng đô la và theo quy luật thì vàng sẽ mất giá .
- Phân tích chính sách tiền tệ: Bạn hoàn toàn có thể sẽ cần theo dõi thêm những chủ trương tài khóa và tiền tệ của cơ quan chính phủ Mỹ, vì điều này tác động ảnh hưởng trực tiếp đến dòng chảy đồng đô la Mỹ của thị trường. Nhìn chung, khi lãi suất vay cho vay của FED ( Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ ) giảm và cơ quan chính phủ Mỹ lan rộng ra việc thu mua trái phiếu làm tăng số lượng đồng USD ngoài thị trường. Khi nguồn cung tiền tệ nâng cao sẽ đẩy giá vàng lên .
- Theo dõi giá USD: Ngoài ra bạn cũng cần quan tâm tới những tác nhân tác động ảnh hưởng tới giá USD và vàng trước khi quyết định hướng góp vốn đầu tư của mình .
Chia sẻ kinh nghiệm đầu tư vàng
Cách góp vốn đầu tư vào vàng tương quan đến việc xem xét những loại sản phẩm góp vốn đầu tư. Mỗi hình thức đều có doanh thu, rủi ro đáng tiếc, đặc thù thanh khoản và phí khác nhau. Thông thường, một kế hoạch phân chia gia tài sẽ tính đến doanh thu dài hạn so với trung hạn và sự đối sánh tương quan với những gia tài khác .
Có nên đầu tư vàng thời điểm này
Vàng từ lâu đã được coi là một địa điểm đầu tư được săn đón nhiều với danh nghĩa như một kho chứa giá trị. Giá kim loại vàng đã tăng hơn 20% từ mức thấp nhất vào tháng 3 năm 2020 khi đại dịch COVID-19 xuất hiện lần đầu tiên. Nhưng đã giảm nhẹ khi các thị trường bị ảnh hưởng bởi đại dịch có dấu hiệu phục hồi vào cuối năm 2020.
Gần đây, tỷ giá vàng có xu thế giảm. Vậy có nên góp vốn đầu tư vàng vào thời gian này ?
Đối với những tiềm năng kinh tế tài chính dài hạn, một cá thể cần phải có số vốn lớn để góp vốn đầu tư. Nhưng như tất cả chúng ta biết rằng, những khoản góp vốn đầu tư CP có tương quan đến sự dịch chuyển cao. Ngược lại, việc góp vốn đầu tư vào những gia tài có đối sánh tương quan nghịch như vàng, hoạt động giải trí như một hàng rào hoàn toàn có thể giúp cân đối vốn chủ chiếm hữu .
Tuy không có nhiều dịch chuyển lớn như CP, trái phiếu nhưng vàng cũng chịu tác động ảnh hưởng bởi chủ trương tiền tệ, lạm phát kinh tế, .. Vì vậy, những nhà đầu tư không nên phân chia hết số vốn góp vốn đầu tư vào vàng. Thêm vào đó, vàng vật chất khi thanh khoản thường thu doanh thu thấp do nhà đầu tư phải trả ngân sách gia công, ngân sách tên thương hiệu. Nên thay vào đó hoàn toàn có thể góp vốn đầu tư vàng trực tuyến qua những quỹ thanh toán giao dịch vàng. Dựa trên nhu yếu, ngân sách và tỷ suất rủi ro đáng tiếc, nhà đầu tư hoàn toàn có thể chọn mua trái phiếu vàng độc quyền ( SGBs ), Quỹ thanh toán giao dịch hoán đổi ( ETF ) hoặc Quỹ tương hỗ ( MF ) .
Các cố vấn kinh tế tài chính cho rằng, vàng nên chiếm một phần nhỏ nhưng quan trọng trong hạng mục góp vốn đầu tư của mỗi người. Tuy nhiên, không nên xem loại gia tài này như một phương tiện đi lại góp vốn đầu tư chính, thay vào đó nó nên được sử dụng cho mục tiêu đa dạng hóa hạng mục góp vốn đầu tư .
>> Quỹ góp vốn đầu tư vàng là gì ? Vai trò và những chú ý quan tâm khi tham gia !
Đầu tư vàng nên mua loại nào?
Trong năm nay, giá sắt kẽm kim loại quý đã tăng lên mức cao mới do thị trường dịch chuyển không ngừng bởi COVID-19 gây ra trên toàn quốc tế. Nhưng mức giá này hoàn toàn có thể giảm xuống khi nền kinh tế tài chính toàn thế giới hồi sinh, có nghĩa là những người đang tìm kiếm doanh thu cần nghiên cứu và phân tích nên mua vàng gì để sinh lời và đưa ra quyết định hành động nhanh gọn .
Nếu bạn muốn tận dụng tối đa sự dịch chuyển của giá vàng, bạn cần phải mua nó ở những dạng dễ thanh khoản nhất. Các kênh góp vốn đầu tư vàng của bạn hoàn toàn có thể là :
- ETF vàng
- Hợp đồng vàng tương lai
- Đầu tư CP khai thác vàng
Nguyên tắc đầu tư vàng
Đầu tư vào vàng không đơn thuần như mua vào bán ra một loại sản phẩm. Bởi dịch chuyển giá của sắt kẽm kim loại vàng có tương quan đến nhiều yếu tố như :
- Giá trị của đồng Rupee
- Chuyển động của đô la Mỹ ,
- Lạm phát, lãi suất vay của những ngân hàng nhà nước TW
- Căng thẳng kinh tế tài chính
Và nhiều tác động ảnh hưởng khác tác động ảnh hưởng đến hoạt động của nó, mà hoàn toàn có thể khó theo dõi. Do đó, kỹ năng và kiến thức góp vốn đầu tư vàng luôn là thiết yếu với không chỉ nhà góp vốn đầu tư mới, mà những nhà đầu tư kim cổ cũng cần nắm giữ .
Phân tích cơ bản
Trước khi rút vốn ra góp vốn đầu tư, cần nghiên cứu và phân tích những chỉ số kinh tế tài chính quốc tế, ví dụ điển hình như vận tốc tăng trưởng GDP, lạm phát kinh tế, lãi suất vay, hiệu suất và giá vàng. Đồng thời, nghiên cứu và phân tích nguồn cung vàng toàn thế giới hàng năm so với nhu yếu .
Phân tích kỹ thuật
Yếu tố kỹ thuật cần nghiên cứu và phân tích khi góp vốn đầu tư vàng chính là tỷ giá ngoại tệ. Có thể dựa vào đồ thị và những diễn biến trên biểu đồ ngoại hối .
Tuy nhiên, nếu chỉ dừng lại ở nghiên cứu và phân tích thôi thì vẫn chưa đủ, bạn vẫn sẽ cần thêm những kỹ năng và kiến thức như :
- Quản lý rủi ro tốt: Đầu tư trên sàn thanh toán giao dịch, nhà đầu tư hoàn toàn có thể tham gia kinh doanh thương mại nhiều mẫu sản phẩm như vàng, tiền tệ, … Tuy nhiên, không được sở hữu tài sản thật. Lợi nhuận trên kênh góp vốn đầu tư này dựa trên dịch chuyển giá nếu Dự kiến đúng xu thế tăng, hoặc giảm gia tài góp vốn đầu tư .
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Một lời khuyên khi góp vốn đầu tư là đừng khi nào “ cho hết trứng vào một rổ ”. Chỉ một đợt sóng thị trường sai hướng cũng hoàn toàn có thể quét sạch sức lực lao động trước đó. Bạn hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch nhiều loại loại sản phẩm cùng lúc như tích hợp giữa EUR, USD, vàng, … nhằm mục đích tăng tỷ suất thành công xuất sắc .
- Luôn học hỏi và tiếp cận các lời khuyên:Không có giải pháp nào là tổng lực, mỗi giải pháp thường chỉ có hiệu suất cao trong một vài trường hợp nhất định. Do đó, bạn cần đa dạng hóa những kế hoạch để tăng năng lực thích ứng với thị trường .
5 Cách đầu tư vàng phổ biến hiện nay
Để nắm rõ hơn về cách góp vốn đầu tư vàng sinh lời, bạn hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm một trong những hình thức thanh toán giao dịch vàng phổ cập lúc bấy giờ .
Đầu tư vàng miếng hoặc vàng thỏi
Đây có lẽ rằng là một hình thức chiếm hữu vàng được biết đến nhiều nhất. Khi nhiều người nghĩ rằng vàng thỏi là những thỏi vàng lớn, nhưng trên thực tiễn, vàng thỏi là bất kể dạng vàng nguyên chất hoặc gần như nguyên chất nào đã được ghi nhận về khối lượng và độ tinh khiết của nó. Điều này gồm có tiền xu, thanh, miếng v.v.
Mặc dù những thỏi vàng hay miếng vàng lớn có năng lực tàng trữ thuận tiện nhưng do kích cỡ lớn khiến chúng không có tính thanh toán cao, ngân sách đắt nên chỉ tương thích với những nhà đầu tư lớn. Do đó, so với những nhà góp vốn đầu tư nhỏ nên tàng trữ vàng ở dạng thanh hoặc tiền xu có size nhỏ sẽ mang lại tính thanh toán cao hơn. Đồng thời cũng thuận tiện nếu nhà góp vốn đầu tư muốn mua thêm hoặc bán ra một số lượng nhỏ .
Nếu bạn chọn góp vốn đầu tư vào vàng miếng, bạn cũng nên update giá vàng, vì thế bạn hoàn toàn có thể chọn đúng thời gian để mua .
Mua trang sức bằng vàng
Mua trang sức đẹp cũng là hình thức góp vốn đầu tư vàng phổ cập, tuy nhiên tiềm ẩn trong đó cũng có nhiều rủi ro đáng tiếc vì không phải toàn bộ đồ trang sức đẹp đều được bán bởi những đại lý uy tín .
Thứ hai, bạn sẽ trả một số tiền được coi là “ mua giá trị tên thương hiệu ” hoặc “ ngân sách gia công ” cho những công ty hoặc shop bán nó. Con số này hoàn toàn có thể cao từ 20 % đến hơn ba lần giá trị thực của loại sản phẩm bạn chiếm hữu. Nên khi bán lại bạn sẽ thu được doanh thu thấp hoặc chỉ bằng số vốn bắt đầu .
Có một loại trang sức đẹp vàng được mua phổ cập nữa là vàng tây ( vàng pha ) nhưng không có ý nghĩa khi góp vốn đầu tư, vì loại vàng này có năng lực thanh khoản thấp và thường thu được ít doanh thu .
>> Cách phân biệt vàng tây vàng ta đơn thuần nhất
Mua ETF được hỗ trợ bằng vàng
Một sửa chữa thay thế cho hình thức mua vàng miếng là góp vốn đầu tư vào một trong những quỹ thanh toán giao dịch trao đổi ( ETF ). Mỗi CP của những kênh góp vốn đầu tư chuyên biệt này đại diện thay mặt cho một lượng vàng cố định và thắt chặt, ví dụ điển hình như một phần mười Ounce. Các quỹ này hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch giống như CP, trong bất kỳ tài khoản môi giới nào .
Do đó, giải pháp này đơn thuần và tiết kiệm chi phí ngân sách hơn so với việc chiếm hữu trực tiếp vàng thỏi hoặc vàng trang sức đẹp, đặc biệt quan trọng là so với những nhà đầu tư nhỏ .
Hợp đồng tương lai
Hợp đồng tương lai là hợp đồng mua hoặc bán một loại sản phẩm với số lượng nhất định, vào một ngày đơn cử trong tương lai. Loại thanh toán giao dịch này được thực thi trong hợp đồng và đại diện thay mặt cho một lượng vàng được xác lập trước .
Nó hoạt động giống như giao dịch kỳ hạn (theo một mức tỷ giá cụ thể được xác định trước vào thời điểm cam kết) đối với bất kỳ loại hàng hóa nào. Mặc dù người ta có thể giao vàng vật chất, nhưng điều thúc đẩy các nhà giao dịch sử dụng hợp đồng tương lai là họ có thể đầu cơ giá vàng (tăng hoặc giảm) và kiếm được nhiều tiền, rất nhanh. Tuy nhiên, với tốc độ tương tự, bạn có thể mất số tiền mà bạn thậm chí không có và kết thúc bằng nợ. Nhìn chung, thị trường kỳ hạn dành cho các nhà đầu tư sành sỏi và cũng yêu cầu quyền tiếp cận với giao dịch kỳ hạn, một dịch vụ mà không phải nhà môi giới nào cũng cung cấp.
Đầu tư vào cổ phiếu khai thác vàng
Sự biến động của giá vàng ảnh hưởng tác động đến CP của những công ty khai thác vàng. Nếu giá vàng tăng, doanh thu của thợ mỏ sẽ tăng lên. Doanh thu của nó cũng sẽ tăng lên nếu tăng sản lượng. Tuy nhiên, giống như bất kể khoản góp vốn đầu tư CP nào, đặc biệt quan trọng là CP riêng không liên quan gì đến nhau, luôn có sự dịch chuyển cao và rủi ro đáng tiếc tương quan đến việc quản trị của công ty .
Khi đã tham gia vào bất kỳ kênh đầu tư nào, quy tắc và những kinh nghiệm luôn là kim chỉ nam để nhà đầu tư có thể vận dụng đưa ra chiến lược riêng. Và hy vọng, những chia sẻ của Finhay về cách đầu tư vàng có thể giúp bạn lên kế hoạch đầu tư vàng ngắn hạn và đầu tư vàng dài hạn hiệu quả trong tương lai.
