Chuyên viên tư vấn tài chính làm những việc làm gì, làm thế nào để trở thành một nhân viên tư vấn tài chính giỏi luôn là yếu tố mà nhiều bạn chăm sóc. Hãy cùng tìm hiểu và khám phá về việc làm này qua bài viết dưới đây .Nhân viên tư vấn là những người hoạt động giải trí trong nhiều nghành khác nhau, trong đó có nghành tài chính, với công dụng tư vấn người mua về những mẫu sản phẩm. Nhân viên tư vấn sẽ ra mắt, giải đáp những vướng mắc của người mua về loại sản phẩm họ làm. Ngoài ra, còn đưa ra những góp ý, lời khuyên hay cách xử lý tốt nhất cho người mua. Vậy nhân viên tư vấn tài chính cá nhân là gì ?
Chuyên viên tư vấn tài chính, tiếng Anh gọi là Financial advisor, là người hỗ trợ công ty đầu tư tài chính và quản lý tài sản. Ngoài ra, họ còn xử lý các vấn đề liên quan đến bảo hiểm của khách hàng, giúp khách hàng lập kế hoạch toàn diện về các khoản đầu tư trong tương lai.
Chuyên viên tư vấn tài chính thao tác cho những tổ chức triển khai hoặc công ty, nhiều lúc là thao tác tự do .
Hay nói một cách dễ hiểu nhất, tư vấn tài chính là việc làm trong nghành kinh doanh thương mại tài chính liên quan tiền bạc. Người tương hỗ, tư vấn cho những nghành nghề dịch vụ này được gọi là nhân viên cấp dưới tư vấn tài chính, hay những người nâng cao, hạng sang hơn gọi là nhân viên tư vấn tài chính .
Theo đó, nhân viên tư vấn tài chính sẽ giúp người mua hiểu sâu hơn về nghành kinh doanh thương mại tài chính, tư vấn cho người mua biết cách góp vốn đầu tư tiền vào đâu, góp vốn đầu tư qua những kênh nào như gửi tiết kiệm chi phí ngân hàng nhà nước, sàn chứng khoán, CP, trái phiếu, , nhà đất hay bảo hiểm … để thu được doanh thu cao và hiệu suất cao nhất .
Chuyên viên tư vấn tài chính là gì ?
Có thể thấy, nhân viên tư vấn tài chính là sự tương tác qua lại giữa nhân viên cấp dưới và người mua. Được xem là cầu nối với những người mua có nhu yếu sử dụng những dịch vụ tài chính .
Với những nhân viên tư vấn tài chính tự do, họ thường tương hỗ những cá nhân và doanh nghiệp nhỏ đưa ra những quyết định hành động tài chính. Còn những người thao tác cho một công ty sẽ chỉ thao tác cho tổ chức triển khai đó và họ số lượng giới hạn nghành nghề dịch vụ thao tác .
Thông thường người mua tìm đến nhân viên tư vấn tài chính đa phần khi họ đang có kế hoạch góp vốn đầu tư lớn, hoàn toàn có thể là góp vốn đầu tư CP, , kinh doanh thương mại …
Nếu bạn đang muốn trở thành một nhân viên tài chính, thì bạn cần hiểu rõ được việc làm mình cần phải làm để trau dồi những kiến thức và kỹ năng thiết yếu nhất .
Công việc và trách nhiệm của chuyên viên tư vấn tài chính
Là một nhân viên tư vấn tài chính, dù thao tác tự do hay làm cho những công ty, tổ chức triển khai thì cũng đều triển khai những việc làm và nghĩa vụ và trách nhiệm như sau :
- Gặp gỡ, trao đổi và ghi chép về kế hoạch đầu tư, dự định của khách hàng.
- Tìm hiểu, thu thập thông tin của khách hàng để xác định mức thu nhập, mục tiêu tài chính để đánh giá mức độ an toàn, rủi ro, bảo hiểm hay tình trạng thuế của khách.
- Dựa trên mức độ tài chính của khách hàng để phân tích, nghiên cứu thị trường và tìm ra cơ hội đầu tư sinh lời hiệu quả nhất cho khách hàng.
- Đưa ra ý kiến thảo luận và tư vấn với khách về cơ hội đầu tư phù hợp, cũng như giúp khách hàng hiểu được các điều khoản, trong hợp đồng một cách cụ thể.
- Cập nhật thông tin mới nhất cho khách về xu hướng đầu tư trên thị trường hiện tại và dự báo, đưa ra phân tích xu hướng thị trường trong tương lai, để đưa ra sự so sánh, đánh giá cụ thể với tình hình thực tế, qua đó khách hàng sẽ có thể lựa chọn hướng đầu tư phù hợp.
- Chuyên viên tư vấn tài chính cũng có thể bán các sản phẩm tài chính tại công ty như các gói vay vốn, bảo hiểm, chứng khoán, trái phiếu… nếu khách hàng có nhu cầu.
- Hỗ trợ khách hàng mở tài khoản cho mục đích thương mại đặc thù như tài khoản tín dụng, các loại thẻ ATM hay thẻ hội viên…
- Thông báo, nhắc nhở khách hàng về thời gian trả nợ, thu hồi nợ hay các thay đổi liên quan đến hợp đồng
- Cập nhật thường xuyên các biến động tình hình kinh tế, để theo dõi đánh giá kết quả kế hoạch, qua đó xác định có cần thay đổi kế hoạch hay không.
- Hỗ trợ, giải đáp tất cả các câu hỏi của khách hàng khi có nhu cầu nếu liên quan đến các khoản đầu tư của họ cũng như cung cấp các tài liệu tham khảo…
Công việc của nhân viên tư vấn tài chính
Có thể thấy, đây là những việc làm cơ bản nhất mà một nhân viên tư vấn tài chính cần biết và sẽ phải trải qua. Tuy nhiên không phải nhân viên cấp dưới tư vấn tài chính nào cũng sẽ phải làm tổng thể những việc làm này. Mà sẽ có sự phân công việc làm rõ ràng cũng như tùy tổ chức triển khai, công ty mà mình thao tác .
Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính
Mức lương của những nhân viên tư vấn tài chính sẽ nhờ vào vào từng nghành nghề dịch vụ bạn làm. Thông thường mức lương cơ bản của nhân viên tư vấn tài chính sẽ giao động từ 5 – 10 triệu / tháng, và hoàn toàn có thể cao hơn lên đến vài chục triệu đồng tùy theo trình độ của mỗi cá nhân .
Ngoài mức lương cơ bản những nhân viên tư vấn sẽ được thêm mức lương, thưởng, hoa hồng hoặc KPI. Nghĩa là bạn càng có nhiều hợp đồng tư vấn thành công xuất sắc thì mức lương của bạn sẽ càng cao .
Vì vậy, bạn càng tăng trưởng, trau dồi kiến thức và kỹ năng bản thân, càng tạo được được uy tín và niềm tin từ người mua, thì bạn sẽ hoàn toàn có thể thuận tiện có những hợp đồng thành công xuất sắc một cách nhanh gọn. Và mức lương của bạn sẽ tăng nhanh với những số lượng vài chục, hay hàng trăm là điều rất thuận tiện .
Làm thế nào để trở thành chuyên viên tư vấn tài chính giỏi?
Để trở thành một nhân viên tư vấn tài chính giỏi bạn cần góp vốn đầu tư thời hạn để tìm hiểu và khám phá và học hỏi trau dồi kiến thức và kỹ năng tốt nhất cho bản thân. Dưới đây là những điều cơ bản bạn cần biết trước khi trở thành một nhân viên tư vấn tài chính giỏi .
Trau dồi các kỹ năng
Để trở thành một nhân viên tài chính giỏi và chuyên nghiệp bạn cần trang bị cho bản thân những kiến thức và kỹ năng thiết yếu. Dưới đây là một số ít kiến thức và kỹ năng cơ bản không hề bỏ lỡ khi làm nghề tư vấn tài chính .
Kỹ năng giao tiếp: Đây là kỹ năng vô cùng quan trọng của một chuyên viên tư vấn tài chính. Bạn cần giao tiếp một cách tự tin, nhẹ nhàng, với những ngôn từ văn minh, tế nhị và chuyên nghiệp, trong mọi trường hợp, khi trao đổi, bàn luận hay giải đáp thắc mắc của khách hàng.
Đôi khi bạn cần nghiên cứu và phân tích, trình diễn, lý giải về những chủ trương, thủ tục hay về giải pháp góp vốn đầu tư một cách dễ hiểu nhất cho người mua không bị hiểu nhầm .
Kỹ năng tiếp xúc còn giúp bạn tạo dựng được niềm tin với người mua, qua những lời tư vấn, và nghĩa vụ và trách nhiệm trình độ. Đây được coi là chìa khóa thành công xuất sắc trong nghề tư vấn tài chính .
Kỹ năng phản ứng nhanh để bạn có thể giải quyết và đưa ra cách giải quyết với những vấn đề bất ngờ xảy ra. Mỗi khi bạn gặp một tình huống bất ngờ bạn cần nảy số thật nhanh để phân tích vấn đề đó và tìm ra cách khắc phục, và giải thích, tư vấn cho khách hàng.
Kỹ năng định lượng: Là bạn cần có khả năng đọc được các dữ liệu, thuật ngữ tài chính khác nhau, để có thể phân tích, giải thích, đánh giá số liệu, và định lượng các báo cáo, dữ liệu tài chính, thu nhập…
Kỹ năng lập kế hoạch tài chính: Bạn cần phân tích xu hướng thị trường để đưa ra những dự báo về kinh tế, từ đó lên kế hoạch tài chính đầy đủ và chi tiết. Điều này sẽ hỗ trợ rất lớn trong việc bạn tư vấn khách hàng đưa ra những quyết định đúng đắn.
Kỹ năng làm việc độc lập: Bạn cần rèn luyện khả năng thích nghi với mọi tình huống, tự tìm hiểu và giải quyết những vấn đề khó khăn, để hoàn thành tốt mọi công việc.
Khả năng chịu được áp lực: Đây là kỹ năng khá quan trọng, bởi bất kể lúc nào bạn cũng có thể chịu áp lực cao. Vì tất cả những vấn đề mà khách hàng gặp phải luôn là những vấn đề khó khăn và cần bạn hỗ trợ để giải quyết. Vì thế bạn cần rèn luyện cho mình kỹ năng chịu áp lực cao để không ảnh hưởng đến tâm lý của bản thân.
Trau dồi kiến thức và kỹ năng tăng trưởng kiển thức bản thân
Trau dồi kiến thức cần thiết
Là một nhân viên tư vấn bạn cần trang bị cho mình những kỹ năng và kiến thức về trình độ, và nắm vững được những lao lý về tài chính. Ngoài ra, năng lực tiếp xúc bằng một ngôn từ khác cũng là một lợi thế giúp ích cho việc làm của bạn .
Để hoàn toàn có thể nghiên cứu và phân tích, và hướng người mua theo xu thế đúng đắn bạn cũng cần phải trau dồi kiến thức và kỹ năng xã hội, luôn update thông tin theo những xu thế của xã hội về nghành kinh tế tài chính .
Hơn hết, kỹ năng và kiến thức hiểu biết về công nghệ tiên tiến cũng vô cùng quan trọng, bởi ngành tài chính đang được ứng dụng công nghệ tiên tiến, những nhân viên tư vấn tài chính sẽ lập báo cáo giải trình hay nghiên cứu và phân tích dựa trên những ứng dụng hỗ trợ. Vì vậy, nếu bạn không có sự hiểu biết về công nghệ tiên tiến thì bạn sẽ gặp khó khăn vất vả và khó hoàn toàn có thể bắt kịp với việc làm .
Rất nhiều người vướng mắc, nếu muốn làm nhân viên tư vấn tài chính thì có nhu yếu gì về bằng cấp không ? Với nội dung này Thebank xin san sẻ .
Đối với việc trở thành một nhân viên tư vấn tài chính nói chung và nhân viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp, hạng sang nói riêng, bạn nên và cần có bằng cử nhân hoặc thạc sỹ những chuyên ngành luật, tài chính, kế toán, marketing … Thông thường những người có bằng luật và tài chính sẽ nhận được nhiều thời cơ hơn trong nghành tài chính này .
Ngoài ra, rất nhiều công ty đều muốn tuyển một nhân viên tư vấn tài chính được cấp phép. Tức là nhân viên được cấp những chứng từ về tài chính như CFP, ChFC, CFA. ..
Cho nên nếu muốn làm cho những công ty lớn về tài chính thì bạn nên có một trong những chứng từ này, để việc làm được thuận tiện và có thời cơ tăng trưởng hơn .
Để ý đến hình tượng, ngoại hình
Chuyên viên tư vấn là ngành nghề tiếp tục phải tiếp xúc với người mua, thế cho nên bạn cần chú ý một chút ít đến ngoại hình của bản thân. Ăn mặc một cách chỉnh chu cũng là một cách tạo ấn tượng với người mua, cho buổi gặp mặt .
Hơn hết, ngoại hình cũng sẽ ảnh hưởng tác động một phần đến mức độ nhìn nhận chuyên nghiệp của bạn. Điều này sẽ quyết định hành động và tác động ảnh hưởng đến xúc cảm của người mua, đây cũng sẽ là điểm cộng của bạn so với người mua .
Nguyên tắc đạo đức của chuyên viên tư vấn tài chính
Nguyên tắc đạo đức của nhân viên tư vấn là cốt lõi tạo lên niềm tin và uy tín của bạn với người mua. Để tạo nên uy tín của bản thân với người mua bạn cần có những nguyên tắc nhất định như :
Nguyên tắc tôn trọng khách hàng
Đối với một nhân viên tư vấn chuyên nghiệp, cần có một thái độ tôn trọng người mua, tư vấn nhiệt tình, biết lắng nghe so với toàn bộ mọi người mua .
Dù trong thực trạng, trường hợp nào đi nữa bạn cũng cần đồng ý, lắng nghe để nghiên cứu và phân tích mặt đúng – sai lý giải cho người mua hiểu. Không nên phản bác một cách nóng bức, mà bạn nên đưa ra lời khuyên chân thành tốt nhất cho họ. Đừng để những yếu tố cảm hứng kích động làm ảnh hưởng tác động đến việc làm và uy tín của bạn .
Những nguyên tắc vàng trong nghề tư vấn tài chính
Nguyên tắc trung thực, khách quan
Việc nhìn nhận yếu tố so với mọi trường hợp một cách trung thực khách quan so với mọi trường hợp cũng như so với mọi người mua là việc mà một nhân viên tài chính cần làm .
Chỉ khi bạn nhìn nhận yếu tố, những sự vật hiện tượng kỳ lạ một cách khách quan, đặt bạn vào vị trí của khách để nghiên cứu và phân tích, thì bạn mới hoàn toàn có thể xác lập được yếu tố một cách đúng đắn nhất. Từ đó bạn sẽ tìm được những giải pháp tương thích cho người mua của mình .
Nguyên tắc giữ bí mật
Không chỉ riêng với nghề tư vấn tài chính mà so với những ngành nghề khác, nguyên tắc giữ bí hiểm của người mua luôn là nguyên tắc quan trọng để tạo được niềm tin và uy tín cho người tư vấn viên .
Tư vấn viên ngoài tư vấn đưa ra những lời khuyên hữu ích cho khách hàng thì cũng cần phải cam kết bảo mật thông tin khách hàng, để khách hàng có thể thoải mái chia sẻ về vấn đề mà khách gặp phải.
Đối với những trường hợp ngoại lệ, nếu tư vấn viên không vận dụng nguyên tắc này, thì yếu tố đó hoàn toàn có thể ảnh hưởng tác động đến tính mạng con người người khác, nếu trường hợp đó vi phạm pháp lý .
Trên đây là 1 số ít thông tin san sẻ về việc làm nhân viên tư vấn tài chính. Hy vọng với những san sẻ trên sẽ đem lại thông tin hữu dụng cho bạn. Bạn cũng hoàn toàn có thể ĐK và để lại thông tin để cùng tôi san sẻ thêm về ngành nghề này .
