Không được pháp lý Nước Ta công nhận nhưng những sàn thanh toán giao dịch chứng khoán quốc tế đang nổi lên như một hình thức góp vốn đầu tư kinh tế tài chính được quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội. Nhiều nhà đầu tư sau khi nghe nhân viên tư vấn chứng khoán “ rót mật vào tai ” đã quyết định hành động chơi thử để rồi mất tiền. Có nhà góp vốn đầu tư vì ham gỡ gạc đã khiến thông tin tài khoản bị bốc hơi hàng tỉ đồng mà không biết kêu ai .
Thời gian gần đây rất nhiều thuê bao điện thoại cảm ứng nhận được những cuộc gọi, tin nhắn mời chào tham gia góp vốn đầu tư vào chứng khoán quốc tế. Những cuộc gọi này khởi đầu gây phiền phức tới người nhận nhưng rồi bằng sự kiên trì và độ lì của “ nhân viên cấp dưới chứng khoán ” nhiều “ con mồi ” đã sập bẫy. Đây là một chiêu “ quăng bom ” của những đối tượng người dùng, nếu “ con mồi ” ham doanh thu sẽ được hướng dẫn mở thông tin tài khoản, nạp tiền và thực thi thanh toán giao dịch trải qua những website, ứng dụng .
Nhiều nhà đầu tư “cháy túi” khi tham gia vào sàn giao dịch chứng khoán quốc tế.
Chia sẻ về việc này Chị Vũ Thị Bình (Văn Khê, Hà Đông) cho hay, gần đây chị liên tục nhận được những cuộc điện thoại mời đầu tư chứng khoán quốc tế. Họ tư vấn rất hay, nếu đầu tư vào chắc chắn sẽ có lợi nhuận cao. Sau nhiều ngày nghe “nhân viên chứng khoán rót mật vào tai” chị Bình đã đồng ý kết bạn Zalo. Sau đó, đối tượng này gửi cho chị một đường link bảo chị vào tải app để đăng nhập tài khoản cá nhân. “Tôi ban đầu cũng thấy rất phiền nhưng vì nghe họ nói thuyết phục quá, lại có lợi nhuận cao tôi đã quyết định tải app và nạp tiền vào đó để thử vận may. Không ngờ tôi đã mất trắng 50 triệu mà không hiểu tại sao, khi liên lạc lại với người đã tư vấn thì họ đã chặn số và lặn mất tăm”, chị Bình cho biết thêm.
Đen đủi hơn chị Bình, Anh Lê Văn Toản ( Thanh Trì, TP.HN ) được một số ít điện thoại cảm ứng 032799 xxx có tên là “ Thủy Hoàng ” liên kết và mời tham gia thanh toán giao dịch chứng khoán trên cổng thanh toán giao dịch V-Gate. Tài khoản này gửi đường link qua Telegram ( ứng dụng trò chuyện trên nền tảng ) với tên “ Thủy Hoàng ” cho anh Toản tải về setup vào máy điện thoại cảm ứng, nạp tiền để thanh toán giao dịch. Người chơi sẽ đưa ra vốn khả dụng, người hướng dẫn sẽ đo lường và thống kê dự trù doanh thu khi mua mã tăng trần. Ví dụ, hằng ngày họ sẽ đưa ra bảng tính như : Với vốn 2 tỷ đồng và tham gia cả mã tăng trần T + 1 ( ngày thanh toán giao dịch thứ nhất sau ngày mua, bán ) và T + 2 thì dự kiến doanh thu trung bình một CP là 5 % ( chưa khi nào dưới 5 % ). Như vậy doanh thu một tháng đạt được sẽ không dưới 620 triệu đồng ( chưa tính lãi kép ). Anh Toản cho biết : “ Những quảng cáo doanh thu nạp càng nhiều tiền lãi càng nhiều nên tôi lại thấy bùi tai. Sau hơn 1 tháng, số tiền tôi nạp vào cổng thanh toán giao dịch V-Gate và khoảng chừng 10 thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước link với cổng này là hơn 472 triệu đồng ” .
Khi thông tin tài khoản còn tiền, anh Toản muốn rút nhưng không hề thực thi được. Liên hệ với bộ phận chăm nom người mua thì anh được nhu yếu nộp bảo lãnh hơn 100 triệu mới rút được. Anh đóng thêm số tiền được nhu yếu trên qua thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước người hướng dẫn phân phối. Tuy nhiên, anh Toản vẫn không hề rút được tiền và không hề liên lạc được với nhóm người này. Theo như lời anh Toản san sẻ, tham gia cổng thanh toán giao dịch chứng khoán này, không riêng gì anh mà còn khá nhiều người khác cũng góp vốn đầu tư và số tiền lên tới nhiều tỷ đồng. Sau gần 2 tháng tham gia, anh Toản phát hiện đối tượng người dùng mời gọi có nhiều tín hiệu lừa đảo nên đã làm đơn trình báo, tố giác đến Công an thành phố TP. Hà Nội. Vụ việc được chuyển về Công an huyện Thanh Trì thụ lý giải quyết. Câu chuyện của anh Toản không phải hiếm. Gần đây trên những forum về chứng khoán có rất nhiều người san sẻ rằng mình cũng bị “ sập bẫy ”, không hề rút được tiền ra .
Qua tìm hiểu và khám phá của phóng viên báo chí, để lôi cuốn những nhà đầu tư nhỏ lẻ, chiêu thức mà những nhân viên tư vấn đưa ra là sàn đang có chương trình phân phối đòn kích bẩy rất lớn để nhà đầu tư hoàn toàn có thể tham gia thanh toán giao dịch chứng khoán quốc tế chỉ với số tiền cực kỳ nhỏ. Để thử nghe những nhân viên cấp dưới này tư vấn, chúng tôi có liên hệ với nhân viên cấp dưới tên Hòa của sàn thanh toán giao dịch chứng khoán quốc tế. Khi chúng tôi nói có dự tính góp vốn đầu tư khoảng chừng 30 triệu đồng, nhân viên cấp dưới này nhanh gọn đưa chúng tôi vào chương trình được tương hỗ Tặng Ngay thêm 50 % trên mức vốn nạp khởi đầu. Thậm chí, có những đòn kích bẩy rất mê hoặc được đưa ra như có sàn còn quảng cáo vận dụng đòn kích bẩy 1 : 100 .
Vì thiếu hiểu biết chị Bình đã mất trắng 50 triệu vào chứng khoán quốc tế.
Và với những nhà đầu tư nào hám lợi mà sử dụng đòn kích bẩy này sẽ rơi vào bẫy và dẫn đến hậu quả là “ cháy ” thông tin tài khoản. Bởi vì trong mô hình thanh toán giao dịch này có một yếu tố mà những nhà đầu tư không hề được tư vấn đó là ngưỡng giá bị ngưng thanh toán giao dịch khi giá CP giảm so với dự báo. Chị Nguyễn Ngọc Minh, một nhà đầu tư từng bị “ cháy ” thông tin tài khoản san sẻ, theo những người có kinh nghiệm tay nghề thì ngưỡng giá này được gọi là mức “ Stop Out ” và lúc bấy giờ mức mà những nhân viên tư vấn đang sử dụng đều ở khoảng chừng 20 %. Ngay khi chạm ngưỡng Stop Out thì thanh toán giao dịch sẽ bị đóng ngay lập tức .
Ví dụ nhà đầu tư chỉ nạp vào 110 USD dùng đòn kích bẩy 1 : 100 và mua được 100 CP AAPL của Apple. Nhà góp vốn đầu tư sẽ bị “ cháy ” hàng loạt thông tin tài khoản nếu CP AAPL giảm từ 110 USD / CP xuống 108,9 USD / CP. Mức sụt giảm này thực ra không quá lớn. Hiện tại, trung bình mỗi ngày CP AAPL của Apple tăng hoặc giảm khoảng chừng vài USD trong mỗi phiên thanh toán giao dịch. Như vậy, nhà đầu tư hoàn toàn có thể thua lỗ hàng loạt số vốn góp vốn đầu tư trong chưa đầy 1 phiên thanh toán giao dịch .
Một trường hợp khác, nhà đầu tư mua 100 mã CP của Alibaba với mức giá gần 300 USD mỗi CP và được cam kết sau 1 tuần sẽ được chia cổ tức rất cao. Và ngay ngày hôm sau, CP này liên tục giảm giá, thậm chí còn trong ngày hôm đó nhà góp vốn đầu tư này đã thua lỗ hơn 2.500 USD. Tiếp sau đó, giá CP này liên tục giảm vì sự cố “ vạ miệng ” của ông chủ tập đoàn lớn và cái gì đến phải đến là nhà đầu tư đã bị cháy thông tin tài khoản dù chưa đến thời hạn nhận cổ tức .
Liên tiếp đưa ra lời cảnh báo với nhà đầu tư
Mới đây Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) thông tin, mặc dù liên tục được cảnh báo bởi cơ quan chức năng và các chuyên gia tài chính trong và ngoài nước nhưng tình trạng người dân tham gia vào các kênh đầu tư không được pháp luật Việt Nam công nhận vẫn diễn ra và có xu hướng tăng trong thời gian gần đây.
Hình ảnh lợi nhuận mà phóng viên nhận được từ những người xưng là “chuyên viên tư vấn chứng khoán quốc tế”.
Một số tổ chức triển khai, cá thể tự nhận là công ty chứng khoán quốc tế hoặc đại diện thay mặt sàn thanh toán giao dịch chứng khoán quốc tế tự tổ chức triển khai sàn thanh toán giao dịch, như : BE Exchange, DK-Trade, FTXtrade. com, LCM, Multibankfx …. Họ lôi kéo, mời chào nhà đầu tư mở thông tin tài khoản, gửi tiền vào những ví điện tử, góp vốn đầu tư vào những loại chỉ số chứng khoán, hợp đồng phái sinh chứng khoán quốc tế trên những sàn thanh toán giao dịch chứng khoán không phải do Sở Giao dịch chứng khoán Nước Ta và công ty con tổ chức triển khai, quản lý và vận hành .
Các đối tượng người dùng này mời gọi nhà đầu tư trải qua mạng xã hội và trực tiếp gọi điện thoại thông minh, gửi tin nhắn … Sau đó hướng dẫn nhà đầu tư mở thông tin tài khoản, nạp tiền và triển khai thanh toán giao dịch trải qua những website, ứng dụng do những đối tượng người tiêu dùng quản lý và vận hành ( MT4, MT5, Tradingview … ). Theo thông tin từ Cơ quan Cảnh sát tìm hiểu và đơn từ khiếu nại của nhà đầu tư, một số ít đối tượng người tiêu dùng đã triển khai can thiệp vào giá mã chứng khoán trải qua ứng dụng do những đối tượng người tiêu dùng này quản lý và vận hành dẫn đến nhà đầu tư bị thua lỗ rồi tận dụng chiếm đoạt tiền góp vốn đầu tư của họ .
Hiện nay, những nhà đầu tư ở Nước Ta tham gia thanh toán giao dịch, góp vốn đầu tư vào những sàn thanh toán giao dịch chứng khoán trực tuyến dưới 2 hình thức trực tiếp và gián tiếp. Đối với phương pháp thanh toán giao dịch tiên phong, nhà đầu tư mở thông tin tài khoản trực tiếp trên website của sàn thanh toán giao dịch và tự triển khai hoạt động giải trí mua / bán chứng khoán quốc tế. Trong khi đó, nhà đầu tư gián tiếp vào chứng khoán trên sàn thanh toán giao dịch chứng khoán quốc tế sẽ gửi lệnh mua / bán trải qua cá thể hoặc tổ chức triển khai tự nhận là đại diện thay mặt của sàn tại Nước Ta và cá thể / tổ chức triển khai này sẽ thay nhà đầu tư chuyển tiền, rút tiền và nhập lệnh lên sàn, thông tin lãi / lỗ, cũng như nhu yếu nhà đầu tư chuyển thêm tiền nếu thông tin tài khoản bị lỗ dẫn đến thiếu vắng gia tài ký quỹ .
Theo pháp luật hiện hành về chứng khoán và kinh doanh thị trường chứng khoán, ngoài Sở Giao dịch chứng khoán Nước Ta và công ty con, không tổ chức triển khai, cá thể nào được phép tổ chức triển khai và quản lý và vận hành đầu tư và chứng khoán. Công ty chứng khoán hoạt động giải trí trên đầu tư và chứng khoán Nước Ta phải được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép, những cá thể triển khai hoạt động giải trí môi giới cần cung ứng tiêu chuẩn nhiệm vụ cũng như được cấp chứng từ hành nghề. Các loại chứng khoán được phép thanh toán giao dịch, niêm yết trên kinh doanh thị trường chứng khoán Nước Ta được pháp lý về chứng khoán pháp luật và phải cung ứng những điều kiện kèm theo về niêm yết và ĐK thanh toán giao dịch .
Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhấn mạnh vấn đề đã có những khuyến nghị nhà đầu tư cần thận trọng khi tham gia góp vốn đầu tư trên những sàn thanh toán giao dịch không phải do Sở Giao dịch chứng khoán Nước Ta và công ty con tổ chức triển khai, quản lý và vận hành. Khi tham gia những sàn thanh toán giao dịch chứng khoán trực tuyến nêu trên, nhà đầu tư trọn vẹn tự chịu nghĩa vụ và trách nhiệm với quyết định hành động của mình và không được pháp lý bảo vệ .
Do đó, cơ quan này liên tục khuyến nghị nhà đầu tư khi tham gia góp vốn đầu tư chứng khoán quốc tế cần rất là thận trọng, nhất là so với những lời mời chào lãi suất vay, doanh thu cao, có tín hiệu không minh bạch. Đồng thời, cẩn trọng khi nhận được những lời mời góp vốn đầu tư vào sàn thanh toán giao dịch chứng khoán quốc tế hay phái sinh quốc tế, khi thanh toán giao dịch cần phải kiểm tra thông tin trên những sàn thanh toán giao dịch ( gồm có cơ quan cấp phép, quản trị sàn, chính sách thanh toán giao dịch, quyền và nghĩa vụ và trách nhiệm những bên ) …
Luật sư Trương Quốc Hòe.
Luật sư Trương Quốc Hòe, Trưởng Văn phòng Luật sư Interla cho biết, rõ ràng đây là những sàn chứng khoán không được phép giao dịch tại Việt Nam. Những hành vi nêu trên có yếu tố lừa đảo. Những đối tượng môi giới này đánh vào sự nhẹ dạ cả tin, thiếu hiểu biết của người dân. Khi tham gia sẽ được trả lợi nhuận nhất định nhưng sau đó sẽ lún dần vào hệ thống mà mất hết.
Thế nhưng, để giải quyết và xử lý những đối tượng người dùng có hành vi lừa đảo là rất khó, vì hàng loạt họ đều sử dụng công nghệ tiên tiến, nick ảo, nhờ người khác thay mặt đứng tên thông tin tài khoản ; mạng lưới hệ thống quản lý và vận hành, quản lý rất phức tạp, khó truy vết. “ Những nạn nhân tham gia vào sàn chứng khoán như vậy và bị lừa tiền tỷ là không hiếm, bản thân chúng tôi cũng nhận được nhiều phản ánh nhưng hiện vẫn chưa giải quyết và xử lý được. Mặc dù biết được người nhận tiền qua số thông tin tài khoản nhưng họ chỉ là trung gian hoặc người tham gia chơi. Họ cũng là những đầu mối của đầu mối khác cũng bị mất tiền, bản thân cũng là bị hại ” – Luật sư Hòe cho biết thêm .
Ngày 5/10, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước ra khuyến nghị nhà đầu tư về hoạt động giải trí cung ứng dịch vụ chứng khoán trên khoảng trống mạng khi chưa được đơn vị chức năng này cấp phép. Một số doanh nghiệp đã thiết lập những website, app thanh toán giao dịch ( như Passion Invest, Finhay, Tikop, Infina, Savenow, BUFF, … ) sử dụng công cụ truyền thông online, báo chí truyền thông tiếp thị cho những mẫu sản phẩm, dịch vụ của mình để kêu gọi vốn của những nhà đầu tư dưới hình thức hợp đồng hợp tác kinh doanh thương mại, có tín hiệu hoạt động giải trí quản trị quỹ và quản trị hạng mục góp vốn đầu tư chứng khoán. Hoạt động này không được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép, quản trị, giám sát theo lao lý của pháp lý về chứng khoán. Do đó, nhà đầu tư hoàn toàn có thể gặp rủi ro đáng tiếc khi tranh chấp xảy ra mà không được pháp lý bảo vệ quyền và quyền lợi của mình .
