Chứng khoán luôn là một lĩnh vực đầu tư nhận được sự quan tâm của rất nhiều đối tượng nhà đầu tư khác nhau nhờ vào nguồn lợi nhuận hấp dẫn. Tuy nhiên, không phải nhà đầu tư nào cũng có đủ hiểu biết và có cho mình được những chiến lược khôn ngoan khi tham gia vào thị trường này. Bài viết sẽ chia sẻ đến bạn những thông tin hữu ích về đầu tư giá trị – chiến lược đầu tư đầy thông minh.
Tổng quan về đầu tư giá trị
Nhắc đến kinh doanh thị trường chứng khoán, nhiều người sẽ nghĩ đến ngay những kế hoạch kinh doanh thương mại rất là phức tạp, yên cầu sự nghiên cứu và phân tích với kiến thức và kỹ năng vững chãi. Chiến lược đầu tư giá trị cũng là một trong những kế hoạch kinh doanh thương mại như vậy với những yên cầu rất lớn về trình độ và sự nhạy bén trong chớp lấy thị trường .
Đầu tư giá trị là gì?
Đầu tư giá trị (Value Investing) là một trong số những chiến lược đầu tư được sử dụng rất nhiều trong hoạt động kinh doanh chứng khoán. Nhà đầu tư khi thực hiện chiến lược đầu tư này sẽ thường được gọi là nhà đầu tư giá trị (hay tên tiếng anh chính là Value Investor). Hoạt động đầu tư này đòi hỏi ở người thực hiện sự hiểu biết nhất định về chuyên môn, cũng như sự nhạy bén trong đánh giá sự lên xuống của thị trường.
Có thể hiểu một cách đơn thuần nhất, hoạt động giải trí đầu tư này chính là việc bạn sẽ mua một CP với mức giá thấp hơn so với giá trị nội tại của nó. Nguồn doanh thu mà bạn nhận được sẽ chính là từ mức chênh lệch về giá trị này khi mua vào và bán ra .
Chiến lược này là hiệu quả của quy trình tìm tòi, phát minh sáng tạo của hai nhà giáo sư đầu tư đến từ Colombia – Benjamin Graham và David Dodd vào khoảng chừng thời hạn năm 1928. Với nền tảng cơ bản bắt đầu, những triết lý, những nguyên tắc cũng lần lượt sinh ra và được diễn giải trong nhiều cuốn sách đầu tư của hai giáo sư. Nhiều nhà đầu tư đã học tập và chứng tỏ được tính hiệu suất cao của kế hoạch này .
Bản chất của đầu tư giá trị
Bản chất của kế hoạch đầu tư giá trị chính là việc mua vào những CP có giá trị thực thấp và sẽ bán ra khi mức giá được nâng lên. Đây cũng là một hình thức dựa trên quy luật quản lý và vận hành thông dụng của nền kinh tế thị trường lúc bấy giờ .
Bạn cần phải xem xét, nhìn nhận và xem xét khi chọn mua những CP khi nó đang ở mức giá thấp hơn so với giá trị thực của nó. Việc bán ra sẽ được thực thi khi CP trở lại mức giá trị thật của nó trên thị trường để giúp bạn hoàn toàn có thể thu được doanh thu .Để hoàn toàn có thể xác lập được khoảng chừng thời hạn tương thích mà nhà đầu tư hoàn toàn có thể mua vào CP hoặc hoàn toàn có thể bán ra, bạn cần có sự nghiên cứu và phân tích nhất định về Chi tiêu. Trong hoạt động giải trí mua và bán sàn chứng khoán, chỉ một chút ít sự chênh lệch về mặt thời hạn cũng đã hoàn toàn có thể làm biến hóa tác dụng hoặc mức doanh thu mà bạn nhận được. Do đó, đầu tư giá trị yên cầu ở bạn sự tỉnh táo trong tâm lý và nhất quyết trong hành vi .
Cách thức hoạt động của chiến lược đầu tư giá trị
Sau khi tìm hiểu và khám phá về mặt thực chất, chắc rằng những nhà đầu tư cũng đã hoàn toàn có thể tưởng tượng được một phần về phương pháp hoạt động giải trí của kế hoạch đầu tư giá trị. Để đầu tư theo phương pháp này, yên cầu bạn phải khám phá và nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng giá của những CP mà bạn chăm sóc. Sau đó, sẽ lựa chọn đầu tư vào những hạng mục CP mà bạn nhận thấy thị giá của nó không phản ánh được hết giá trị thực của CP ( Có nghĩa là giá trên thị trường thấp hơn giá trị thực mà bạn định giá CP đó ). Nếu như nhận định và đánh giá và những nghiên cứu và phân tích của bạn là đúng, bạn hoàn toàn có thể thuận tiện thu được doanh thu mê hoặc chỉ trong thời hạn ngắn chỉ nhờ việc mua đi bán lại đúng thời gian .Tuy nhiên, để thật sự triển khai kế hoạch đầu tư này đạt hiệu suất cao cao, nhà đầu tư cần phải có sự điều tra và nghiên cứu và nhìn nhận về mặt thị trường. Nếu giá trên sàn thanh toán giao dịch của CP có đang thấp hơn so với giá trị thật, nhưng trong tương lai không có năng lực tăng lên thì bạn không nên đầu tư vào. Điều này yên cầu sự nhạy bén và năng lực nghiên cứu và phân tích thị trường trong kinh doanh thương mại của những nhà đầu tư sàn chứng khoán .
05 nguyên tắc cần tuân thủ khi tiến hành đầu tư giá trị
Mỗi kế hoạch bất kể trong kinh doanh thương mại hay đầu tư đều cần phải được tuân thủ theo những nguyên tắc nhất định. Chiến lược đầu tư giá trị sẽ không thật sự đem đến hiệu suất cao nếu như bạn chỉ vận dụng theo bản năng của mình. Là một nhà đầu tư sàn chứng khoán mưu trí, dưới đây là 05 nguyên tắc bạn bắt buộc phải tuân thủ .
Mỗi cổ phiếu đều có giá trị riêng
Cổ phiếu là một trong số những loại sách vở có giá được Nhà nước được cho phép triển khai những hoạt động giải trí trao đổi, kinh doanh trên thị trường. Tương tự như những loại sản phẩm & hàng hóa thường thì khác, CP cũng mang trong mình một giá trị nội tại riêng. Giá trị này thường sẽ không đổi khác theo thời hạn và cũng sẽ có sự độc lạ so với giá thành mà chính nó được mua và bán trên đầu tư và chứng khoán .
Giá trị nội tại của một CP sẽ được quyết định hành động bởi rất nhiều yếu tố. Điển hình hoàn toàn có thể kể đến như khét tiếng của công ty phát hành, nghành hoạt động giải trí, lệch giá hay những chỉ số như chỉ số P. / E, chỉ số P. / B, chỉ số EPS, … Nhà đầu tư cần có sự nghiên cứu và phân tích và nhìn nhận kỹ càng để hoàn toàn có thể xác lập giá trị nội tại một cách đúng chuẩn .
Là một nhà đầu tư chứng khoán thông minh, bạn cần trang bị cho mình kiến thức tài chính đầy đủ để có thể định giá cổ phiếu một cách đúng đắn nhất. Nguyên tắc này sẽ giúp bạn xác định được điểm mua điểm bán cổ phiếu sao cho thu được mức lợi nhuận tối ưu. Giá mua vào bán ra chênh lệch càng lớn thì mức lợi nhuận mà bạn có thể nhận được sẽ càng hấp dẫn.
Luôn tuân thủ giới hạn mức biên an toàn
Trong đầu tư sàn chứng khoán, mức biên bảo đảm an toàn là điều những nhà đầu tư cần rất là quan tâm và tuân thủ khắt khe. Biên bảo đảm an toàn là một số lượng được biểu lộ trải qua những tỷ suất Xác Suất ( % ), là sự chênh lệch giữa mức giá thị trường với giá trị nội tại của CP mà bạn đã xác lập. Khi thị giá của CP thấp hơn nhiều so với mức giá nội tại mà bạn đánh giá và nhận định thì khoảng chừng chênh lệch giữa hai giá trị này được gọi là biên bảo đảm an toàn. Sự chênh lệch này giúp nhà đầu tư giảm thiểu năng lực gặp rủi ro đáng tiếc của mỗi quyết định hành động đầu tư .
Do nhờ vào vào giá trị nội tại của một CP mà nhà đầu tư xác lập được nên mức biên bảo đảm an toàn thường không cố định và thắt chặt. Tùy thuộc vào từng giai dịch chuyển trên thị trường và những yếu tố tác động ảnh hưởng đến doanh nghiệp mà giá trị nội tại của doanh nghiệp sẽ có sự biến hóa, thế cho nên bạn cần có sự chớp lấy thật tốt. Dựa trên mức biên bảo đảm an toàn này, việc đầu tư của bạn sẽ được bảo vệ hơn, giảm thiểu những rủi ro đáng tiếc không đáng có .
Giả thuyết thị trường hiệu quả không là chính xác
Tại kinh doanh thị trường chứng khoán, có rất nhiều những giả thuyết khác nhau về giá trị của CP, mà tiêu biểu vượt trội nhất chính là giả thuyết thị trường hiệu suất cao. Theo những nhà phát minh sáng tạo, thị trường hiệu suất cao là một thị trường mà những CP luôn bộc lộ đúng giá trị của nó, tức là giá trị mua và bán chính là giá trị nội tại. Đây được xem thị trường lí tưởng .
Tuy nhiên, trên trong thực tiễn việc Open thị trường hiệu suất cao là trọn vẹn không hề. Điều này là dễ hiểu vì đầu tư và chứng khoán cũng chịu sự ảnh hưởng tác động của nhiều yếu tố khác nhau tương tự như như một nền kinh tế thị trường. Do đó, việc giá trị nội tại của CP luôn được giữ vững và không thay đổi trên sàn thanh toán giao dịch là điều rất khó. Khi hiểu rõ điều này nhà đầu tư mới hoàn toàn có thể vận dụng được kế hoạch đầu tư dựa trên giá trị của CP một cách hiệu suất cao nhất .
Có hướng đầu tư riêng
Đầu tư sàn chứng khoán là một việc làm yên cầu rất nhiều sự đầu tư cũng như điều tra và nghiên cứu về mặt sàn chứng khoán. Việc thành công xuất sắc hay thất bại trên thị trường này phụ thuộc vào vào rất nhiều yếu tố tuy nhiên quan trọng nhất là nhà đầu tư cần phải giữ cho mình một “ cái đầu lạnh ” khi đầu tư. Việc chạy theo xu thế đám đông trong đầu tư khá phổ cập trên đầu tư và chứng khoán. Tuy nhiên, để không bị “ thị trường dắt mũi ” bạn cần có lối nghiên cứu và phân tích và tầm nhìn cho riêng mình .Trong đầu tư giá trị, nhà đầu tư chỉ chăm sóc đến giá trị thực sự của CP và không bị phụ thuộc vào vào việc mọi người nói gì hay làm gì. Cho nên nhà đầu tư sẽ cần phải bỏ lỡ tâm ý thanh toán giao dịch mua – bán CP theo đám đông .
Những nhà đầu tư cũng cần trang bị cho mình lượng kiến thức và kỹ năng nhất định và dành thời hạn điều tra và nghiên cứu thị trường để có những kế hoạch đầu tư tối ưu nhất. Cần xem xét kỹ lưỡng trước khi đầu tư và tránh thanh toán giao dịch mua và bán sàn chứng khoán theo đám đông .
Kiên nhẫn và thận trọng là những đức tính cần thiết
Trong hoạt động giải trí đầu tư nói chung, hay trong nghành sàn chứng khoán nói riêng, sự kiên trì và thận trọng luôn là những đức tính rất thiết yếu. Để thành công xuất sắc, ngoài việc đưa ra quyết định hành động đầu tư đúng đắn thì việc chớp lấy thời cơ cũng là yếu tố rất quan trọng. Và điều này sẽ chỉ xảy ra khi bạn có sự kiên trì và biết thận trọng đúng lúc .
Phân tích thị trường trải qua những thông số kỹ thuật, theo dõi sự dịch chuyển của những dòng CP mà bản thân chăm sóc, sau đó sẽ đưa ra quyết định hành động tại thời gian tương thích. Một nhà đầu tư bản lĩnh sẽ không nóng vội mà có đủ bản lĩnh để đương đầu với những khó khăn vất vả của thị trường. Những đức tính này sẽ giúp nhà đầu tư tránh khỏi được những rủi ro đáng tiếc về kinh tế tài chính trong đầu tư .
Đầu tư giá trị có phù hợp với bạn?
Đầu tư sàn chứng khoán nói chung yên cầu ở bạn rất nhiều hiểu biết về kiến thức và kỹ năng trình độ, đặc biệt quan trọng là phải có sự nhạy bén với thị trường này. Việc lựa chọn cho mình một kế hoạch đầu tư tương thích cũng là yếu tố quan trọng quyết định hành động sự thành công xuất sắc của bạn trong đầu tư kinh doanh thương mại .
Để trả lời cho câu hỏi, chiến lược đầu tư giá trị có thật sự phù hợp với bạn, nhà đầu tư cần phải đánh giá dựa trên trình độ hiểu biết của bản thân về thị trường chứng khoán. Nếu bạn có chuyên môn và thật sự nhạy bén với sự biến động, dù chỉ là nhỏ nhất, bạn có thể lựa chọn chiến lược đầu tư này.
Ngoài ra, bạn cũng cần tuân thủ theo những nguyên tắc cơ bản khi triển khai đầu tư giá trị. Khi bạn cảm thấy mình có đủ sự nhất quyết và tự tin khi đưa ra những quyết định hành động đầu tư, không bị nhờ vào vào đám đông thì chiếc lược này đúng mực là dành cho những bạn .Đầu tư giá trị là một kế hoạch thông dụng so với những nhà đầu tư, dù là non trẻ, trong nghành sàn chứng khoán. Hy vọng qua những thông tin có ích của bài viết được san sẻ bởi công ty sàn chứng khoán Yuanta Nước Ta, bạn sẽ hoàn toàn có thể tích góp được cho mình lượng kỹ năng và kiến thức thiết yếu về kế hoạch đầu tư nhưng rất hiệu suất cao này. Chúc bạn sẽ có được cho mình những quyết định hành động đầu tư đúng đắn, ngày càng tăng doanh thu hoàn toàn có thể thu được của bản thân .
Miễn trừ trách nhiệm: Bài viết trên do các chuyên gia hợp tác với Yuanta Việt Nam tổng hợp và biên soạn, tuy nhiên chỉ mang tính tham khảo cũng như không đại diện hoàn toàn cho quan điểm của Công ty Chứng Khoán Yuanta Việt Nam. Quý nhà đầu tư cân nhắc trước khi sử dụng thông tin này để ra quyết định đầu tư cũng như luôn tham khảo nhiều thông tin theo thời gian thực từ nhiều nguồn đa dạng. Chúc quý khách đầu tư thành công!
