TP – Sau loạt bài “ Ma trận gọi vốn đa cấp thời 4.0 ”, Tiền Phong liên tục nhận được đơn tố cáo của hàng loạt nhà đầu tư về việc Công ty Cổ phần Công nghệ Internet BBI Việt Nam vẽ ra những dự án Bất Động Sản thương mại điện tử để kêu gọi vốn đa cấp và có tín hiệu chiếm đoạt nhiều tỷ đồng của những nhà đầu tư .
Lộ diện đa cấp
Cuối năm 2019, Công ty Cổ phần Công nghệ Internet BBI Việt Nam (gọi tắt Cty BBI Việt Nam) nổi đình đám khi được giới thiệu là một startup khởi nghiệp đột phá trong trong lĩnh vực thương mại điện tử, và từng được ông Phạm Thanh Hưng (Shark Hưng) rót vốn tham gia đầu tư. Công ty quảng cáo sở hữu một mô hình kinh doanh giúp khách hàng và doanh nghiệp gắn kết với nhau dễ dàng. Đặc biệt, ứng dụng của công ty là BBI Mall có cơ chế tích điểm tối đa lên tới 100% giá trị sản phẩm và có thể tạo các giao dịch ảo, tự mua tự bán, tự trả chiết khấu.
Thời điểm đó, mô hình này đã bị dư luận đặt nghi vấn giống đa cấp trá hình bởi cơ chế trả lãi suất theo dạng nhánh, cành. Đặc biệt, TGĐ Cty BBI Việt Nam là ông Thân Ninh Hoài, từng giữ chức vụ quan trọng trong các công ty đa cấp nổi tiếng một thời như Cty Cổ phần Đào tạo mua bán trực tuyến MB 24 hay Cty Cổ phần Liên kết Sản xuất thương mại Việt Nam (Công ty Liên Kết Việt).
Phản ánh đến Tiền Phong, anh N.H.M ( Nghệ An ) cho biết, vào tháng 7/2019, anh được ông Đàm Xuân Đan, Giám đốc Trụ sở tại Nghệ An Cty BBI Việt Nam ra mắt ứng dụng mua hàng tích điểm “ thần kỳ ” BBI Mall. Khách hàng muốn mua số mẫu sản phẩm trên ứng dụng BBI Mall, chỉ cần chuyển 10 % giá trị mẫu sản phẩm vào thông tin tài khoản của Cty BBI Việt Nam. Đổi lại người mua sẽ được tích tương ứng số điểm. Số điểm này sẽ được hoàn tiền, quy đổi thành tiền mặt theo tỉ lệ 0,05 % mỗi ngày và trả liên tục về cho chủ tài khoản cho đến khi hết điểm tích góp. Bên cạnh đó, người dùng càng lôi kéo nhiều thành viên sử dụng ứng dụng, mức thưởng doanh thu càng cao từ 2,5 % đến 5 % tổng tích điểm. Để tham gia thanh toán giao dịch, ngày 16/1, anh M. mua 1 thông tin tài khoản bán hàng và 1 thông tin tài khoản mua hàng của Cty BBI Việt Nam với giá 3,5 triệu đồng / thông tin tài khoản. Sau đó, anh được hướng dẫn tham gia tạo 1 thanh toán giao dịch ảo trị giá 2,3 tỷ đồng. Để hoàn toàn có thể nhận lãi mỗi ngày, anh M phải chuyển 230 triệu đồng ( tương tự 10 % giá trị đơn hàng ) sang thông tin tài khoản của Cty BBI Việt Nam và nhận tích điểm là 2,3 tỷ điểm trên ứng dụng. Ở vai người bán, anh M. vẫn được Cty BBI Việt Nam trả số điểm tương tự với khoản hoa hồng nộp vào là 230 triệu điểm. Số điểm này sẽ được quy đổi thành tiền mặt theo tỉ lệ 0,05 % mỗi ngày và trả liên tục về chủ thông tin tài khoản cho đến khi hết số điểm tích góp. Với 230 triệu đồng bỏ ra, anh M nhận được 1.265.000 đồng / ngày. Tính ra, lãi suất vay gần 200 % năm. 
Ông Thân Ninh Hoài, TGĐ Cty BBI Việt Nam
Tuy nhiên, mới nhận được lãi khoảng chừng 15 ngày, anh M được ông Đan ra mắt, Cty BBI Việt Nam vừa ra đời ứng dụng BBNOUS ( thanh toán giao dịch bằng đồng xu tiền điện tử ) với chương trình khuyễn mãi thêm mê hoặc, điểm tặng thưởng lớn. Thấy thời cơ tiềm năng, ngày 20/3, anh M liên tục tạo những đơn hàng ảo, rồi chuyển hơn 728 triệu đồng vào thông tin tài khoản của Cty BBI Việt Nam để nhận lãi. Sau nửa tháng, công ty giật mình dừng trả tích điểm. Còn bên BBI Mall, đến nay dù vẫn chạy tích điểm nhưng công ty khóa tính năng quy đổi, không hề rút ra tiền mặt.
“ Trừ đi số tiền lãi công ty đã trả, hơn 800 triệu đồng của tôi bị công ty giữ suốt mấy tháng nay. Chúng tôi liên hệ Cty nhiều lần nhu yếu hoàn trả nhưng công ty hẹn lên, hẹn xuống, bảo công ty khó khăn vất vả, không trả nữa ”, anh M. bức xúc nói.
Tiếp tục vẽ trò để thu tiền
Theo phản ánh của nhà đầu tư, mở màn từ tháng 4/2020, tổng thể những ứng dụng của Cty BBI Việt Nam đều dừng chi trả. Trong khi hàng nghìn nhà góp vốn đầu tư đang hoang mang lo lắng, công ty này liên tục vẽ ra những ứng dụng để nhu yếu nhà đầu tư rót thêm tiền. Anh Q.V.C, đại diện thay mặt Trụ sở tại Tỉnh Thái Bình của Cty BBI Việt Nam cho biết thêm, sau khi công ty lấy nguyên do dịch COVID-19 ngừng chi trả cho cộng đồng, vào tháng 4/2020 đại diện thay mặt những Trụ sở, đại lý đã tập trung chuyên sâu lên văn phòng của Cty BBI Việt Nam nhu yếu chỉ huy công ty lý giải. Tại đây, ông Hồ Quốc Anh, quản trị HĐQT Cty BBI Việt Nam công bố, nếu nhà góp vốn đầu tư muốn liên tục chi trả dòng tiền sẽ phải liên tục tạo đơn hàng và mua những gói kinh tế tài chính. “ Công ty vẽ ra những dự án Bất Động Sản như Bfund, Oway và nhu yếu những văn phòng về thông tin với nhà đầu tư bỏ thêm một số tiền tương tự như rồi sẽ cho dòng tiền chảy lại. Đợt vừa qua, chúng tôi cắm nhà, cắm xe mỗi người góp vốn đầu tư ít cũng một vài trăm triệu, người nhiều thì 4-5 tỷ đồng. Giờ làm gì có tiền để góp vốn đầu tư ”, ông C nói.
Ông C cho biết, sau đợt đó, ban lãnh đạo Cty BBI Việt Nam không còn liên hệ được nữa. Nhà đầu tư nhiều lần lên tìm để đối thoại nhưng đều bị né tránh. Riêng ông C. bỏ ra hơn 3 tỷ đồng, nhưng mới nhận được tiền lãi một tháng. Sau khi lên văn phòng gặp đại diện Cty BBI Việt Nam để phản ánh, ông C. còn bị khóa luôn cả ứng dụng.
Theo tìm hiểu và khám phá của phóng viên báo chí, trong 3 năm hoạt động giải trí, Cty BBI Việt Nam đã lôi cuốn gần 1 triệu người tham gia trên khắp những tỉnh, thành cả nước, với số tiền góp vốn đầu tư ước tính đang bị giữ lên tới cả nghìn tỷ đồng. Riêng tại Nghệ An, TP Hà Tĩnh số đơn tố cáo mà Tiền Phong nhận được lên tới 300 người, và số tiền là hơn 200 tỉ đồng. Nhiều nhà đầu tư đã gửi đơn tố cáo đến cơ quan công an.
Nhóm PV KT-XH
