Chuyên viên tư vấn đầu tư là một chuyên viên có kỹ năng và kiến thức sâu xa và kinh nghiệm tay nghề trong nghành nghề dịch vụ đầu tư kinh tế tài chính. Công việc chính của chuyên viên tư vấn đầu tư là cung ứng những giải pháp và lời khuyên cho những người mua, gồm có cả cá thể và doanh nghiệp, về việc đầu tư tiền của họ. Các chuyên viên tư vấn đầu tư hoàn toàn có thể tư vấn về những loại mẫu sản phẩm kinh tế tài chính khác nhau như sàn chứng khoán, quỹ đầu tư, , loại sản phẩm bảo hiểm, những thời cơ đầu tư mới nổi, và những công cụ kinh tế tài chính khác .
Chuyên viên tư vấn đầu tư cần có kỹ năng và kiến thức vững vàng về những loại sản phẩm kinh tế tài chính và những nguyên tắc đầu tư, cũng như có năng lực nghiên cứu và phân tích và đưa ra những lời khuyên chuyên nghiệp cho người mua của họ. Một số chuyên viên tư vấn đầu tư hoàn toàn có thể thao tác cho những công ty kinh tế tài chính hoặc ngân hàng đầu tư, trong khi những người khác hoàn toàn có thể thao tác độc lập hoặc cho một công ty tư vấn kinh tế tài chính .
Công việc và trách nhiệm của chuyên viên tư vấn đầu tư
Công việc và nghĩa vụ và trách nhiệm của chuyên viên tư vấn đầu tư ( CCTVD ) gồm có :
-
Tư vấn đầu tư: CCTVD phải có kiến thức chuyên môn về các cơ hội đầu tư khác nhau và giúp khách hàng đưa ra các quyết định đầu tư thông minh. Điều này bao gồm phân tích tài chính, phân tích rủi ro, quản lý danh mục đầu tư và xác định mục tiêu đầu tư của khách hàng.
-
Xây dựng mối quan hệ với người mua : CCTVD phải có năng lực kiến thiết xây dựng mối quan hệ với người mua. Điều này gồm có việc hiểu nhu yếu và tiềm năng đầu tư của người mua, đưa ra lời khuyên và giải đáp những câu hỏi của người mua .
-
Quản lý danh mục đầu tư: CCTVD phải đảm bảo rằng danh mục đầu tư của khách hàng đáp ứng được các mục tiêu đầu tư của họ. Điều này bao gồm đánh giá danh mục đầu tư hiện có của khách hàng, tìm kiếm các cơ hội đầu tư mới và quản lý tài sản của khách hàng.
-
Đưa ra lời khuyên về các sản phẩm đầu tư: CCTVD phải có khả năng đưa ra lời khuyên về các sản phẩm đầu tư phù hợp với mục tiêu và tình hình tài chính của khách hàng. Điều này bao gồm các sản phẩm đầu tư như chứng khoán, quỹ đầu tư, và các sản phẩm tài chính khác.
-
Đối thoại với những chuyên gia tài chính : CCTVD hoàn toàn có thể cần đối thoại với những chuyên gia tài chính khác, gồm có những nhà đầu tư, quản trị hạng mục đầu tư và chuyên viên nghiên cứu và phân tích kinh tế tài chính để có thêm thông tin và tương hỗ người mua của họ .
Tóm lại, việc làm của chuyên viên tư vấn đầu tư là giúp người mua đưa ra những quyết định hành động đầu tư mưu trí, quản trị hạng mục đầu tư và đưa ra những lời khuyên về những mẫu sản phẩm đầu tư tương thích với tiềm năng và tình hình kinh tế tài chính của người mua .
Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn đầu tư
- Kỹ năng giao tiếp tốt.
- Thu thập thông tin liên quan từ phía khách hàng.
- Khả năng dự đoán xu hướng thị trường trong tương lai.
- Kỹ năng phân tích, quản lý tiền bạc và lập kế hoạch tốt.
- Nắm vững các quy định liên quan đến đầu tư.
- Lắng nghe và suy luận thích hợp.
- Nhiệt tình và sẵn sàng giúp đỡ khách hàng khi cần.
Yêu cầu về bằng cấp với chuyên viên tư vấn đầu tư
- Chuyên viên tư vấn tài chính và chuyên viên tư vấn đầu tư cần có bằng cử nhân hoặc thạc sỹ chuyên ngành luật, tài chính, kế toán, marketing… Người có bằng luật và tài chính sẽ nhận được nhiều cơ hội hơn trong lĩnh vực này.
- Hầu hết các công ty đều muốn làm việc hoặc tuyển một Chuyên viên tư vấn đầu tư được cấp phép, tức là được cấp các chứng chỉ về tài chính như CFP, ChFC, CFA…
Những thông tin san sẻ về hành trang cần có của một chuyên viên tư vấn đầu tư kỳ vọng đã phân phối tới bạn đọc những thông tin có ích .
