Khi mà Insurtech được xem là động lực thôi thúc quy đổi ngành bảo hiểm nhân thọ, nhiều người cũng lo lắng rằng vai trò của đội ngũ tư vấn viên kinh tế tài chính sẽ dần bị sửa chữa thay thế bởi công nghệ tiên tiến. Chúng tôi đã có cuộc trò chuyện cùng ông Robert Triệu, Giám đốc Điều hành Hệ thống Đại lý của Manulife Nước Ta về yếu tố này .
Với sự tăng trưởng của InsurTech, ông có lo ngại rằng quy mô phân phối đại lý truyền thống cuội nguồn cũng như vai trò của đội ngũ tư vấn viên sẽ sớm bị sửa chữa thay thế không ?
Nếu bạn nhìn vào những giá trị cốt lõi mà đội ngũ tư vấn viên mang lại, bạn sẽ chẳng lo âu về điều này .
Bạn thấy đấy, ngành bảo hiểm đã ra đời từ rất lâu, và gặt hái được những thành công nhất định nhờ vào sự đóng góp không nhỏ của đội ngũ tư vấn viên tài chính. Trước hết, các tư vấn viên có khả năng để lắng nghe, thấu hiểu và phân tích được nhu cầu của khách hàng sao. Thứ hai, tư vấn viên còn là người đại diện cho khách hàng, chăm sóc, hỗ trợ khách hàng khi có sự kiện bảo hiểm xảy ra.
Dù công nghệ tiên tiến đang ngày càng thông dụng, điều quan trọng là người mua không muốn con người bị thay thế sửa chữa trọn vẹn bằng robot hay mạng lưới hệ thống phản hồi tự động hóa. Bảo hiểm nhân thọ suy cho cùng là một dịch vụ hướng tới con người, nơi mà sự san sẻ, lắng nghe và niềm tin tạo nên giá trị của mẫu sản phẩm. Do đó, ứng dụng công nghệ tiên tiến và số hóa không có nghĩa là vai trò của tư vấn viên sẽ trở nên dư thừa .
Như vậy, đội ngũ tư vấn kinh tế tài chính nên làm gì để tận dụng thế mạnh của công nghệ tiên tiến số ?
Với sự tăng trưởng vượt bậc của công nghệ thông tin, chỉ cần có kỹ năng và kiến thức và kỹ năng và kiến thức cơ bản về bảo hiểm là không đủ. Để chinh phục được người mua, tư vấn viên cần cải tổ kiến thức và kỹ năng sử dụng công nghệ tiên tiến, tận dụng những nền tảng số hóa hiện có để tương hỗ và ship hàng người mua một cách nhanh gọn hơn, hiệu suất cao hơn .
Việc sử dụng công nghệ tiên tiến số cũng giúp tư vấn viên lan rộng ra được tệp người mua tiềm năng. Như bạn thấy đấy, mạng xã hội như Facebook, Youtube giờ đây không chỉ là để vui chơi nữa mà là công cụ hữu dụng để tư vấn viên hoàn toàn có thể san sẻ kiến thức và kỹ năng về bảo hiểm kinh tế tài chính, liên kết với người mua .
Manulife Nước Ta đã có những ý tưởng sáng tạo gì để nâng cao năng lượng số hóa cũng như cải thiện sự chuyên nghiệp của đội ngũ tư vấn kinh tế tài chính ?
Tại Manulife, những tư vấn viên được trang bị những công cụ bán hàng và quản trị việc làm văn minh như MaxX D, eClaims, ePos, eContract và ManuConnect, giúp họ liên kết với người mua một cách thuận tiện, nhanh gọn, thuận tiện và bảo đảm an toàn .
Trong đó, ứng dụng MaxXD đóng vai trò là một trợ lý ảo cho các tư vấn viên, giúp họ có thể đặt mục tiêu, lập kế hoạch, theo dõi kế hoạch, đo lường hiệu quả công việc.
Mới đây nhất, Manulife Nước Ta mở bán khai trương văn phòng số hóa Mclass với diện tích quy hoạnh khoảng trống lên tới sức chứa hơn 7.000 chỗ ngồi, giúp truyền cảm hứng cho đội ngũ tư vấn nâng cao kiến thức và kỹ năng cũng như sự chuyên nghiệp .
Học viện Manulife ( MBA ) sinh ra đã cung ứng được nhu yếu học tập của tư vấn kinh tế tài chính những thế hệ Z, Y, X. Trong năm 2021, MBA đã tổ chức triển khai 5.625 lớp học trực tuyến, ghi nhận 898.508 lượt học viên tham gia .
Xây dựng đội ngũ tư vấn kinh tế tài chính chuyên nghiệp toàn thời hạn là một trong những kế hoạch quan trọng hướng tới tiềm năng tối đa hóa năng lượng kinh doanh thương mại của Kênh phân phối tại Manulife .
Việc xác định tên thương hiệu A + trong đó chữ “ A ” biểu trưng cho sự tiên phong, xuất sắc ưu tú, vị thế đứng vị trí số 1 của Manulife trên thị trường và dấu “ + ” mang ý nghĩa chất lượng tiêu biểu vượt trội biểu lộ tiềm năng không ngừng tăng trưởng và triển khai xong Thế hệ Tư vấn kinh tế tài chính thời đại 4.0. Lực lượng A + được tuyển chọn chất lượng, đào tạo và giảng dạy huấn luyện và đào tạo chuyên biệt với những công cụ số hóa sẽ không chỉ tạo nên hình ảnh chuyên nghiệp của tư vấn viên kinh tế tài chính mà còn nâng cao thưởng thức dịch vụ tư vấn cho người mua, giúp khẳng định chắc chắn tầm nhìn là công ty bảo hiểm nhân thọ số hóa số 1 và đặt Khách hàng làm trọng tâm .
Xu hướng người trẻ có nhu yếu tìm lời khuyên từ những tư vấn viên kinh tế tài chính ngày càng tăng. Theo ông, vì sao lại có xu thế này ?
Thế hệ trẻ (Gen Y, Z) có nhu cầu lên kế hoạch về tài chính sớm hơn các thế hệ trước đó và họ tìm kiếm sự trợ giúp sớm từ các tư vấn tài chính.
Nếu bạn đang ở ngưỡng cửa sắp nghỉ hưu và đang nỗ lực khám phá về những kế hoạch kinh tế tài chính, thì sẽ có rất ít giải pháp cho bạn lựa chọn. Nhưng với những người trẻ, họ có một chặng đường dài phía trước và nếu đưa ra những quyết định hành động kinh tế tài chính đúng đắn, điều đó sẽ mang lại tự do kinh tế tài chính khi về già .
Dù vậy, người trẻ lại thường không chắc về việc có đang tiêu quá nhiều không, có đang tiết kiệm chi phí quá nhiều không, hoặc đang tiết kiệm chi phí đúng cách hay sai cách ? Vì vậy, một tư vấn kinh tế tài chính chuyên nghiệp hoàn toàn có thể giúp Gen Y, Z xử lý tổng thể những loại câu hỏi về tài lộc, cũng như gợi ý những kế hoạch tiết kiệm chi phí, bảo vệ thu nhập, bảo vệ sức khỏe thể chất .
Trong xu thế đồng xu tiền được dùng để góp vốn đầu tư sinh lợi thay vì nằm ở két sắt như lúc bấy giờ, tôi tin rằng vai trò của đội ngũ tư vấn viên kinh tế tài chính ngày quan trọng và mang lại nhiều giá trị cho xã hội hơn nữa .
